Comment préparer au mieux votre retraite ? Comment financer les études supérieures de vos enfants ? … Toutes ces problématiques financières se posent à l’instant qu’il faut rentabiliser vos épargnes pour réaliser vos projets de vie.
Que vous ayez quelques dizaines de milliers d’euros ou des millions à placer, au final, tout le monde est concerné par la gestion de son patrimoine. Mais selon votre profil financier, vous n’aurez pas accès à des banques privées ou à certains placements dont le ticket d’entrée requiert des centaines de milliers d’euros.
Dans tous les cas, la gestion financière demande une expertise technique et des conseils en investissement personnalisés avec un conseiller en gestion de patrimoine en banque ou dans un cabinet de conseil indépendant comme la Financière Investissement.
Qu’est-ce que la gestion de patrimoine
La gestion du patrimoine sort du cadre des livrets d’épargne proposés par les banques traditionnelles. Elle consiste à placer votre capital selon le profil de votre patrimoine dans un investissement qui correspond à vos attentes. Plusieurs critères sont définis par rapport aux risques encourus : selon vos besoins de liquidité à court terme ou à long terme, et selon la rentabilité que vous souhaitez, votre capital sera placé dans des produits sécurisés ou très exposés à la fluctuation du marché.
L’accès à des placements boursiers au sein de portefeuilles OPCVM, FCP, ou dans des produits tels que les commodities peut se réaliser avec l’aide de conseiller en gestion de patrimoine.
Les avantages de s’adresser à un conseiller en gestion de patrimoine
Les grandes banques privées traditionnelles étant accessibles à des clients disposant d’un capital très important, d’autres structures comme le cabinet de conseil indépendant de la financière investissement existent pour des profils des clients plus modestes. Mais votre patrimoine financier est déterminant pour savoir si vous correspondez ou non au profil de personnes faisant appel au service de gestion en patrimoine.
En vous adressant à un cabinet de conseil, vous bénéficierez d’un service de conseils privilégié. La relation que vous aurez avec votre conseiller en gestion de patrimoine sera personnelle, car pour qu’il soit efficace dans ses investissements, il doit tout savoir de votre patrimoine et de vos attentes.
L’expertise du conseiller
Il a une réelle capacité à sélectionner les meilleurs produits d’investissement grâce à la flexibilité de son champ de travail. Il a en effet un accès très large à des produits de placement qui se trouvent dans les compagnies d’assurance, les sociétés de gestion, les banques… Ce qui lui permet de proposer des placements en adéquation avec les projets de vie de ses clients.
Une relation de confiance
Le conseiller en gestion de patrimoine parvient toujours à établir une relation de confiance avec ses clients. Il se montre disponible et à l’écoute pour chaque demande. Il est tenu d’expliquer sa démarche, de présenter son entreprise et d’être transparent sur ses commissions. C’est dans ces conditions qu’il peut ensuite agir efficacement pour le compte de ses clients à long terme.
